Bank openen hoe een rechtspersoonrekening te sluiten. Kennisgeving van belasting- en off-budget fondsen. Aan de bank aan te leveren documenten en problemen waar u tegenaan kunt lopen

Banken bieden constant nieuwe producten aan. Uitgave nieuwe kaart meestal eenvoudig en snel. Maar met het sluiten van de rekening is het iets gecompliceerder.

Als u bij een andere bank betere voorwaarden vindt, haast u dan niet om het weg te gooien. oude kaart. U moet de financiële relatie met de bank bilateraal beëindigen, alleen stoppen met het gebruik van de kaart is niet voldoende. Zelfs als er een nulsaldo op de rekening staat, en nog meer als er geld of schulden zijn.

Ik denk dat veel mensen een situatie zijn tegengekomen waarin u lange tijd geen gebruik lijkt te hebben gemaakt van de diensten van een bank en er blijven berichten komen over nieuwe aanbiedingen. Irriteert? Maar dat is niet het ergste dat kan gebeuren.

Als u de rekening niet officieel sluit, kunnen er na verloop van tijd schulden op ontstaan: onderhoud, commissies, automatische heruitgifte - maar u weet nooit waar de bank over een paar maanden mee op de proppen komt. Dit alles komt uiteraard voor uw rekening. En als het account ook een tegoed was, wordt voor dit alles een commissie in rekening gebracht.

Bovendien is het geen feit dat een bankmedewerker koppig genoeg is om u telefonisch op de hoogte te stellen van de status van een rekening die u al lang niet meer gebruikt. Ja, en de telefoon kan veranderen als je al vergeet het oude account eraan te koppelen.

Volg dit algoritme om een account correct te sluiten.

Algoritme voor het sluiten van bankrekeningen

U moet ervoor zorgen dat u de bank niets verschuldigd bent, en hij is u niets verschuldigd. Daarna dient u uw wens om de dienstverleningsovereenkomst te beëindigen aan de bank kenbaar te maken en ontvangt u hiervan een schriftelijke bevestiging. Vergeet niet om er ook voor te zorgen dat de bank uw persoonsgegevens vernietigt.

Stap 1: Maak tijd vrij voor een bezoek aan de bank

Allereerst moet u er rekening mee houden dat het sluiten van een rekening uw persoonlijke aanwezigheid bij de bank vereist. Het is bijna onmogelijk om dit op afstand te doen. En één bezoek is meestal niet genoeg. Kies daarom een handig filiaal en tijdstip, neem uw paspoort en plastic kaarten die bij de rekening horen en ga naar de bank.

Neem indien mogelijk contact op met het kantoor waar u de rekening heeft geopend. De tijd van de kleinste wachtrijen is vaak te vinden in het filiaal of in het callcenter.

Mogelijke vangst: bij de meeste banken kunt u een rekening sluiten bij elk filiaal, maar om geen tijd te verspillen, belt u de ondersteuning en verduidelijkt u dit punt.

Stap 2: stel uw accountsaldo opnieuw in

Als er nog geld op de rekening staat, maak dit dan over naar een andere rekening bij de Internet Bank of neem het op bij een geldautomaat. Voor het saldo op de bank wordt u in ieder geval doorgestuurd naar de kassier. Maar door voorbereid te zijn, kunt u tijd besparen.

Stap 3: schrijf een aanvraag voor het sluiten van een account

Bij de bank moet u een aanvraag schrijven om de rekening te sluiten. Het sluiten van een account is niet onmiddellijk. Als er een kaart aan vastzit, kan de periode oplopen tot 60 dagen. Niet al te waarschijnlijk, maar een mogelijke valkuil: als er gedurende deze tijd een bewerking op de rekening plaatsvindt, moet u stap 1-3 herhalen.

Stap 4: ontvang een officiële bevestiging

Wees niet te lui om opnieuw naar de bank te gaan voor een officiële bevestiging dat de rekening is gesloten en dat de bank geen vorderingen op u heeft. Misschien zullen de medewerkers verbaasd hun wenkbrauwen optrekken, maar ze zullen de krant schrijven. Het zal u beschermen in geval van geschillen in de toekomst.

Wees niet lui en aarzel niet om de bank om alle schriftelijke bevestigingen te vragen, ook als de medewerker beweert dat u de eerste bent die deze nodig heeft.

Stap 5: Zorg voor vernietiging van persoonsgegevens

Hoogstwaarschijnlijk hebt u de bank bij het sluiten van het contract het recht gegeven om te verzamelen, te ordenen, op te slaan, te verduidelijken, bij te werken, te wijzigen, te gebruiken, over te dragen en te vernietigen. Vraagt u de intrekking van deze machtiging niet aan, dan kan de bank u ook na het sluiten van de rekening volgens alle regels (stap 1-4) informeren over nieuwe producten via sms en bellen. Nu moet u voorkomen dat de bank uw persoonsgegevens gebruikt.

Op internet vindt u eenvoudig een voorbeeldtoepassing voor het intrekken van persoonsgegevens. Druk drie exemplaren af:

de eerste moet naar het wettelijke adres van de bank worden gestuurd, met een kopie van het paspoort en (indien aanwezig) een kopie van de overeenkomst met de bank;
de tweede - om te geven aan de afdeling waar u het contract hebt gesloten;
de derde - om met alle handtekeningen en zegels aan jezelf te vertrekken.

Als u niets aan de bank verschuldigd bent (stap 4), dan moet de bank stoppen met bellen en sms'en. Bij deze stap voltooit u de relatie met de bank op deze rekening volledig.

Open voor gemakkelijke berekening en opslag Geld. En hoewel hun aanwezigheid niet wettelijk verplicht is, opent elke onderneming een lopende rekening zodra ze de registratieprocedure heeft doorlopen. Maar er zijn situaties waarin het contract om de een of andere reden moet worden gesloten. Om problemen met uw partners en de belastingdienst in de toekomst te voorkomen, dient u zich goed te verdiepen in de informatie over het sluiten van een bankrekening.

Er zijn verschillende hoofdredenen die het sluiten van deposito's bij een bank vereisen.

Meestal gebeurt dit vanwege:

volledige liquidatie van de onderneming;
reorganisatie rechtspersoon naar een andere vorm van eigendom;
uiteenvallen van het bedrijf in verschillende nieuwe bedrijven;
bankwijziging als een andere bank betere voorwaarden biedt;
verandering van eigenaar.

Bij gedwongen liquidatie van een rechtspersoon hoeven de eigenaren geen inspanningen te leveren. Alle procedures worden afgehandeld door de arbitragemanager, die zelfstandig het benodigde documentenpakket verzamelt.

In verband met de vereffening van een rechtspersoon is het moeilijker om de procedure tot afsluiting van de rekeningen uit te voeren. In de regel wordt dit voorafgegaan door een volledige reorganisatie van de onderneming, de identificatie en betaling van schulden aan crediteuren en partners. Het volgt niet, waarmee u ook volledig zult moeten afbetalen. op de bank is pas mogelijk als alle schulden zijn afgelost.

In het geval van liquidatie van een LLC wordt de procedure voor het beëindigen van een overeenkomst met een bank bemoeilijkt door een ander punt. Naast de aanvraag dient bij de kredietinstelling een protocol te worden ingediend waarin staat dat alle oprichters hiermee hebben ingestemd. Het is helemaal niet nodig om het contract met de bank te beëindigen tijdens de liquidatie van de onderneming, aangezien dit nergens wettelijk is voorgeschreven. Maar als een rechtspersoon ophoudt te bestaan, kunnen de eigenaren de gelden niet meer gebruiken of.

Als het sluiten van de overeenkomst het gevolg is van een wijziging in de dienstverlenende kredietinstelling, komt de hele procedure erop neer dat u geld moet opnemen en een aanvraag moet schrijven om de overeenkomst met de bank te beëindigen.

In sommige gevallen kan niet alleen de eigenaar, maar ook een kredietinstelling een deposito sluiten.

Vereffeningsrekeningen worden door de bank afgesloten in de volgende gevallen:

als de rekening gedurende twee jaar niet betrokken is geweest bij bankverrichtingen;
door een rechterlijke uitspraak, wanneer de activiteiten van een rechtspersoon worden stopgezet als gevolg van een rechtszaak;
bij besluit van de directie van de bank, indien ernstige overtredingen aan het licht komen tijdens het toezicht op financiële transacties uitgevoerd door een rechtspersoon.

In gevallen waarin de bank de overeenkomst op eigen initiatief beëindigt, wordt een bericht naar de klant gestuurd dat het deposito is afgesloten.

We sluiten de bankrekening, informeren de belastingdienst: Video

Wat moet ik doen om een account te sluiten?

De procedure voor het sluiten van rekeningen voor particulieren is vrij eenvoudig:

al het geld van de rekening halen,
schrijf een aanvraag voor beëindiging van het contract met de bank,
een paspoort of identiteitsbewijs overleggen.

Voor rechtspersonen is deze procedure veel ingewikkelder.

Bij vrijwillige sluiting van een bankrekening dient u een pakket documenten op te halen. Om geen tijd te verspillen met naar de bank te gaan, kunt u de adviseur bellen en vragen welke documenten nodig zijn om het contract te beëindigen.

In de regel heeft elke kredietinstelling de volgende papieren nodig:

Een uittreksel uit het Unified State Register of Legal Entities, dat niet eerder dan 30 dagen vóór de datum van aanvraag voor beëindiging van het contract mag worden afgenomen. U kunt een uittreksel bestellen bij de Belastingdienst.
Het charter van de onderneming, dat aangeeft wie het recht heeft om de aanbetaling te sluiten.
Documenten die organisatieveranderingen vastleggen. Dergelijke documenten worden verstrekt in gevallen waarin enkele wijzigingen zijn aangebracht, maar dit wordt niet weergegeven in bankdocumenten.
Paspoort van de persoon die het recht heeft om de aanbetaling te sluiten.

Nadat het pakket documenten is opgehaald, kunt u naar de bank gaan. Daar zal de adviseur een aanvraagformulier uitreiken en uitleggen hoe u dit correct moet invullen. Meestal geeft de applicatie het rekeningnummer, de reden van sluiting aan en voert ook gegevens uit documenten in. Als het bedrijf chequeboekjes heeft, moet de aanvraag aangeven dat ze zijn teruggestuurd naar de kredietinstelling. In dit geval is het noodzakelijk om het aantal ongebruikte pagina's uit het chequeboek te vermelden.

Het sluiten van een deposito is alleen mogelijk als er geen geld op staat. Daarom moet u, voordat u de lopende rekening sluit, al het geld ervan opnemen of overboeken naar een andere storting. Om de hoogte van het saldo te achterhalen, moet u een bankafschrift nemen. Als er nog steeds geld op de storting staat op het moment van indienen van geld, kan een bestelling met details aan de aanvraag worden toegevoegd, waar het saldo moet worden overgemaakt. De procedure voor het beëindigen van het contract is kosteloos, tenzij anders bepaald bij het sluiten ervan. Als de klant een dienstschuld heeft bij de bank, moet hij die afbetalen.

Nog niet zo lang geleden moest na het beëindigen van het contract met een kredietinstelling wijzigingen binnen zeven dagen worden doorgegeven aan de belastingdienst, anders riskeerde de eigenaar een boete. Deze vereiste is echter onlangs afgeschaft, wat het leven van rechtspersonen enorm heeft vergemakkelijkt.

Het is belangrijk om te weten

Nadat de overeenkomst met de bank is beëindigd, moet u uw partners en iedereen die overschrijvingen kan doen met reeds ongeldige gegevens op de hoogte stellen. In het geval dat deze gegevens na beëindiging van het contract geld blijven ontvangen, worden ze teruggestuurd naar de afzender met de mededeling dat deze actie onmogelijk omdat de gegevens niet meer geldig zijn.

Het zou echter beleefd en verstandig van uw kant zijn om uw partners en tegenpartijen te waarschuwen. Dit voorkomt problemen en vertragingen bij het overmaken van geld.

Veel bedrijven en particulieren worden geconfronteerd met de situatie van het sluiten van een lopende rekening.

Dit kan bijvoorbeeld gebeuren bij het veranderen van een kredietinstelling of door de liquidatie van een bedrijf, maar ook als de kaarthouder geen gebruik meer maakt van zijn mogelijkheden. Wat de reden ook is, bij het sluiten van een rekening in 2015 is er een bepaalde procedure, waarna deze procedure u zeer weinig tijd zal kosten.

Rechtspersoon

Op initiatief van de organisatie kan het contract worden beëindigd:

bij reorganisatie of liquidatie van een LLC;
bij het wisselen van bank;
als de eigenaar van het bedrijf verandert;
wanneer het daadwerkelijke registratieadres verandert.

Bankheeft het recht om het servicecontract te beëindigen:

eenzijdig– als er gedurende twee jaar geen transacties op de rekening van de klant hebben plaatsgevonden. Schriftelijke melding is vereist. gezichten;
gerechtelijk– bij het uitblijven van transacties gedurende het jaar;
op basis van wet nr. 115-FZ van 7 augustus. 2001 - bij constatering van overtredingen.

Ter referentie: de gedwongen liquidatie van een organisatie voorziet in de procedure voor het annuleren van rekeningen door een arbitragemanager pas na de volledige terugbetaling van de geïdentificeerde schuld.

Om het contract te beëindigen, moet u een aanvraag indienen bij een bankmedewerker en deze invullen. Tegelijkertijd heeft de medewerker van de organisatie, aan wie het tekenrecht is verleend, het recht om het document in te vullen.

U moet de volgende informatie verstrekken:

details en reden van sluiting;
basisgegevens over de organisatie;
chequeboek informatie.

U moet eerst de storting resetten door het saldo op te nemen of over te maken. Als er een schuld op RKO is, moet u deze afbetalen.

Daarnaast kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

uittreksel uit het Unified State Register of Legal Entities niet ouder dan 30 dagen;
orde op de werking van de krachten van het hoofd.

Zorg ervoor dat u al uw zakelijke partners op de hoogte stelt om te voorkomen dat er kosten in rekening worden gebracht voor ongeldige gegevens.

Belangrijk! De vereiste om de IFTS, PFR en FSS binnen 7 dagen op de hoogte te stellen, is sinds 2014 komen te vervallen (wetten nr. 52-FZ, 59-FZ).

IK P

In het geval van beëindiging van de bedrijfsactiviteit verbiedt de wet een burger niet om het gebruik voort te zetten rekening openen, maar het is beter om het te sluiten om officieel van de opvolgingsverplichtingen af te komen.

De procedure is vergelijkbaar met de beëindiging van de verplichtingen van een LLC, alleen de individuele ondernemer handelt meestal onafhankelijk, vooral als de werkzaamheden zonder personeel worden uitgevoerd.

Om het contract met de bank op te zeggen, moet de ondernemer dus de volgende stappen uitvoeren:

Bereid registratiedocumenten en informatie voor.
Vraag een aanvraagformulier aan bij een dienstverlener.
Betaal de schuld in contanten en neem het saldo op, nadat u eerder een uittreksel hebt ontvangen.
Dien een ingevulde aanvraag in, stuur ongebruikte chequeboekjes terug.
Ontvang een melding.
Wederpartijen schriftelijk op de hoogte stellen van wijzigingen in gegevens of door het sluiten van aanvullende overeenkomsten.

praktisch advies– zijn er schulden aan belastingen en premies, opgebouwde achterstanden en boetes, dan kunt u deze beter vooraf betalen om de deadlines niet te missen en negatieve gevolgen. U hoeft de IFTS- en IP-fondsen niet te melden.

Hoe een aanvraag indienen zonder directeur als hij in een andere stad is? In deze situatie is het toegestaan om documenten op te stellen bij volmacht, gewaarmerkt door een notaris en met informatie over het recht om de rekening te beheren, inclusief sluiten en openen. In dit geval heeft de bank het recht om de authenticiteit te verifiëren door een verzoek te sturen naar een notaris of een andere bevoegde persoon.

Voor een particulier

Om een kaart of lopende rekening te sluiten, bijvoorbeeld bij Sberbank, moet de klant (met een paspoort en een overeenkomst) het filiaal bezoeken en een aanvraag invullen. De tweede stap is het verrekenen met provisie- of leningschulden. Als uw kaart wordt afgesloten met het saldo, is de bank verplicht om dit over te maken naar de opgegeven gegevens of om het in contanten uit te geven.

vervaldatum van de kaart of levering aan het filiaal;
het indienen van een verzoek tot beëindiging;
het indienen van een schadeclaim.

Maar hoe zit het met iemand die tijdelijk elders woont en niet in de gelegenheid is om het filiaal te bezoeken waar het statiegeld of plastic oorspronkelijk is geopend? Het is toegestaan om contact op te nemen met een geschikt filiaal in de werkelijke woonplaats om een aanvraag te schrijven voor het verzenden van documentatie per post. Als u vragen heeft, kunt u ter verduidelijking bellen met 8 800 555 55 50 (helpdesk van Sberbank).

Gebruikers van online bankieren kunnen deposito's online afsluiten. Om dit te doen, moet u inloggen op het systeem door in te loggen Persoonlijk gebied, ga naar de juiste rubriek en selecteer het gewenste bankproduct. Nadat de procedure is voltooid, wordt een melding met de markering "Voltooid" ontvangen.

De procedure voor het beëindigen van het contract kan enigszins variëren, afhankelijk van de bankinstelling waar we het over hebben - Alfa-Bank, Bank of Moscow of VTB 24. Maar in de regel zijn deze verschillen onbeduidend en hoeft de klant de details niet te kennen helemaal niet, omdat alle acties worden uitgevoerd door de operator.

Houd er rekening mee dat sommige kredietinstellingen, zoals Avangard, zelfstandig de gelederen van burgerklanten zuiveren om illegale "uitbetalingen" te bestrijden en het opnemen van geld in het buitenland te voorkomen. Betaalt u volgens bankmedewerkers veel voor online aankopen? De kaart is geblokkeerd. Na de procedure worden rekeningen geopend, maar er is geen garantie dat deze situatie zich niet meer zal voordoen.

Bij een bank waarvan de vergunning is ingetrokken

IN De laatste tijd financiële instellingen gaan steeds meer dicht en operaties worden opgeschort. Hoe een geliquideerde bankrekening sluiten? Individuen moeten contact opnemen met de DIA om het geld volgens verzekerd evenement. Rechtspersonen moeten de procedure nog steeds uitvoeren op de hierboven beschreven manier, aangezien volgens stat. 859 BW is het de verklaring van de cliënt die als basis dient voor het beëindigen van de relatie.

Belangrijk! Vergeet niet een attest van terugbetaling van kredietverplichtingen mee te nemen.

Als de instelling die van de vergunning is beroofd geen geld heeft, moet de onderneming zich wenden tot het aangestelde tijdelijk bestuur en schuldvorderingen indienen. Binnen een maand wordt de onderneming ingeschreven in het register van schuldeisers. Het probleem is dat de schuld van jur. personen zijn tevreden met de vierde prioriteit, en er is misschien niet genoeg geld voor iedereen. Hierbij wordt rekening gehouden met de datum van indiening van de aanvraag, dat wil zeggen, hoe eerder de LLC documenten heeft ingediend, hoe sneller het resultaat zal zijn.

Samenvattend wat er is gezegd, moet worden opgemerkt dat spaarders soms zelf paniek zaaien, zoals gebeurde met Bank Vozrozhdenie. Er ging een gerucht dat het werd gesloten en iedereen haastte zich om het geld aan te nemen. Maar in feite bleek de informatie onbetrouwbaar, de eigenaren van de instelling veranderden. Conclusie - voordat u zich zorgen begint te maken, controleert u de informatie op de officiële website van de Centrale Bank van de Russische Federatie of op het Banki.ru-portaal.

De relatie tussen de bank en de klant is op contractbasis opgebouwd. Afwikkelings- en gelddiensten voor rechtspersonen en individuele ondernemers uitgevoerd in het kader van de afgesloten bankrekeningovereenkomsten (DBS). De overeenkomst definieert niet alleen de voorwaarden voor het openen en onderhouden van rekeningen, maar ook de procedure voor het sluiten ervan.

Redenen voor het sluiten van een lopende rekening

De noodzaak om een betaalrekening af te sluiten kan zowel aan de kant van de organisatie als aan de kant van de bank ontstaan. Volgens de huidige wetgeving (clausule 1 van artikel 859 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie) kan op initiatief van de klant het account op elk moment worden gesloten op basis van een aanvraag. Terwijl banken de rekening van een klant alleen kunnen sluiten in bepaalde wettelijk vastgelegde gevallen:

Bij afwezigheid van een rekeningtransactie gedurende 2 jaar, tenzij anders bepaald door de bankrekeningovereenkomst (clausule 1.1 van artikel 859 van deel II van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie van 26-01-1996 nr. 15-FZ zoals gewijzigd op 23-05-2016).

In aanwezigheid van een rechterlijke beslissing (clausule 2, artikel 859, deel II van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie van 26 januari 1996 nr. 15-FZ, zoals gewijzigd op 23 mei 2016):

Bij gebrek aan transacties op de rekening binnen 12 maanden, tenzij anders bepaald door de DBS.
Indien na melding aan de bank het minimaal toegestane saldo op de rekening niet binnen een maand is hersteld.

In andere wettelijk vastgelegde gevallen (clausule 1.2, artikel 859, deel II van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie van 26 januari 1996 nr. 15-FZ, zoals gewijzigd op 23 mei 2016):

Krachtens de huidige wet nr. 115-FZ van 7 augustus 2001 "Over het tegengaan van de legalisatie van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme" (zoals gewijzigd op 1 september 2016).
FATCA-vereisten (gebaseerd op artikel 4 van federale wet nr. 173-FZ van 28 juni 2014 "On Peculiarities of Transactions with buitenlandse burgers en rechtspersonen, uitg. gedateerd 30 december 2015).

De cliënt, die optreedt als initiatiefnemer van het sluiten van een bankrekening, is niet verplicht de reden voor het beëindigen van de relatie met de bank te noemen. Sommige kredietorganisaties wordt echter gevraagd om dit in de aanvraag aan te geven. De meest voorkomende redenen voor het sluiten van een betaalrekening zijn:

1. Verandering van servicebank.

2. Verandering van eigenaar.

3. Liquidatie of reorganisatie van de vennootschap.

Vrijwillige sluiting van accounts

Om een lopende rekening te sluiten, dient de klant bij de bank een Aanvraag voor het sluiten van een rekening in, waarin de details van de organisatie, het nummer van de lopende rekening, het saldo erop en informatie over het chequeboek worden gespecificeerd. Als er geld op de rekening staat, dan in overeenstemming met paragraaf 3 van artikel 859 van deel II van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie van 26 januari 1996 nr. 15-FZ, zoals gewijzigd. d.d. 23 mei 2016, binnen zeven dagen vanaf de datum van indiening van de aanvraag, maakt de bank het saldo over op de door de klant opgegeven gegevens of geeft het contant uit aan de kassa kredietinstelling. De bevoegdheid om de rekening van het bedrijf te sluiten behoort toe aan de manager of een andere bevoegde persoon.

Theoretisch is de procedure voor het vrijwillig sluiten van een rekening eenvoudig en omvat deze de volgende stappen: 1) het indienen van een aanvraag voor het sluiten van een rekening; 2) opname van het saldo; 3) het ontvangen van een bericht van de bank over de sluiting van de rekening. Het sluiten van een rekening kan in de praktijk echter complex zijn en vereist aanvullend juridisch en financieel advies.

Elke zakenman die zijn eigen onderneming opricht, hoopt dat deze succesvol zal werken en winst zal maken. Voor het verrichten van betalingen openen rechtspersonen bankrekeningen. Maar er zijn situaties waarin het bedrijf om de een of andere reden de dienstverleningsovereenkomst met de bank moet beëindigen. Als het hoofd van de onderneming niet weet hoe een bankrekening voor een rechtspersoon moet worden gesloten, kan deze procedure voor problemen zorgen.

Er zijn verschillende redenen waarom het mogelijk is om een lopende rekening te sluiten:

liquidatie van de onderneming;
omzetting van een rechtspersoon in een andere eigendomsvorm;
van bank wisselen als een andere financiële instelling gunstigere voorwaarden biedt.

Ook kan de lopende rekening worden gesloten of bij liquidatie van een kredietinstelling.

Om problemen met partners, belastingdiensten en andere organisaties te voorkomen, moet de procedure voor het beëindigen van de relatie met een kredietinstelling plaatsvinden in een strikt bepaalde volgorde, die niet mag worden geschonden.

Wie heeft het recht om een account te sluiten?

De rekening kan worden gesloten door de persoon die documenten heeft ingediend om de rekening te openen, of door personen die bevoegd zijn om dergelijke bewerkingen uit te voeren.

Als het nodig is om een deposito geopend op een individuele ondernemer te sluiten, dan alleen individueel, waarvoor IP open is. Bij de bank is het hoofd van de individuele ondernemer verplicht een paspoort te tonen.

Het is alleen mogelijk door het hoofd of een persoon die bevoegd is om dergelijke acties uit te voeren. Opdat een financiële instelling een verzoek tot beëindiging van relaties kan aanvaarden, is het noodzakelijk om documenten te verstrekken die het recht van de aanvrager bevestigen om dergelijke acties uit te voeren.

Volgorde aanbrengen in

Gewoonlijk verloopt het proces van het beëindigen van een dienstverleningsovereenkomst met een bank in twee fasen:

het indienen van een aanvraag;

Het sluiten van een bankrekening van een rechtspersoon moet beginnen met een bezoek aan de dienstdoende bank. Hier moet u een specialist die met rechtspersonen werkt op de hoogte stellen van uw beslissing. De bankadviseur legt uit welke acties er moeten worden ondernomen en welke documenten moeten worden voorbereid om de procedure zo snel mogelijk te laten verlopen.

Allereerst moet u een aanvraagformulier invullen. De aanvraag moet worden geschreven in de door de bank voorgeschreven vorm. Het formulier is verkrijgbaar bij bankadviseurs. De aanvraag kan alleen worden geschreven door een persoon die bevoegd is om de financiën van de onderneming te beheren. U dient daarom uw paspoort mee te nemen naar de bank.

De procedure voor het sluiten van bankrekeningen impliceert de verplichte opname van geld van de aanbetaling. Om de hoogte van het saldo te weten, vraagt u een uittreksel aan bij de bank. In het geval dat het bedrijf een geldschuld heeft bij een financiële instelling of bij de belastingdienst, zal deze moeten worden afbetaald, anders zal de bank weigeren de bankdienstovereenkomst voor de aanvrager te beëindigen. U kunt de schuld terugbetalen uit het saldo op deposito.

De rest van het geld van het deposito kan in contanten worden ontvangen of worden overgemaakt naar een ander deposito. De overboeking vindt plaats binnen 7 werkdagen nadat de bank de aanvraag heeft geaccepteerd. Als het geld niet wordt opgenomen, is het na beëindiging van het contract niet meer mogelijk om het op te halen bij de bank. In het geval dat het geldsaldo niet wordt opgenomen, kan de financiële instelling bij het sluiten van het deposito afschrijven op de inkomsten van de bank, maar pas na het verstrijken van de verjaringstermijn.

Ondanks dat de procedure voor het sluiten van een bankrekening niet voorziet dat de eigenaar van de onderneming zijn commerciële partners hierover informeert, is het toch beter om dit direct na het indienen van een aanvraag bij een kredietinstelling te doen. Immers, als er na het sluiten van de borg geld op wordt ontvangen, worden deze teruggestuurd naar de afzenders.

Hoe een bankrekening sluiten?: Video

Wat moet er in de aanvraag staan?

De aanvraag moet de naam van de onderneming en het adres van registratie vermelden. Ook worden de gegevens vermeld van degene die de aanvrager is. IN zonder falen zijn aangegeven. Als er geld op staat, wordt aangegeven waar het saldo moet worden overgemaakt. Als de rechtspersoon bankchequeboeken bij zich heeft, moeten deze worden geretourneerd aan de bank. In de aanvraag tot beëindiging van het servicecontract geeft de aanvrager de nummers van de chequeboekjes aan en vermeldt hij ook de nummers van alle ongebruikte pagina's.

Het ingevulde formulier moet door de aanvrager worden ondertekend met een transcriptie, evenals het zegel van de rechtspersoon.

Kennisgeving van belasting- en off-budget fondsen

Vóór de wijziging van de belastingwetgeving in april 2014, die in mei van kracht werd, moesten bedrijfsleiders bij het verbreken van de relatie met een financiële instelling een melding doen bij de Inspectie der Belastingen en buitenbegrotingsmiddelen. Anders kan een boete worden opgelegd aan de rechtspersoon.

De termijn waarbinnen kennisgevingen moesten worden verzonden, was wettelijk vastgelegd en bedroeg 7 werkdagen. De eigenaar van de onderneming moest voor elk van de vereiste organisaties een meldingsformulier invullen in 2 exemplaren. Nu is echter alleen een kredietinstelling verplicht om gegevens over het sluiten van deposito's naar de belastingdienst en andere organisaties te sturen.

Beëindiging van het contract op initiatief van de bank

Als de initiatiefnemer van de beëindiging van de relatie tussen de onderneming en de bank een kredietinstelling is, wordt de beëindiging van de serviceovereenkomst door hem eenzijdig gedaan. Als gevolg hiervan ontvangt de rechtspersoon per post een bericht dat de bank de financiële relatie met haar beëindigt.

Een bank kan de relatie met een rechtspersoon beëindigen in de volgende gevallen:

Het afsluiten van een rekening bij een bank van een rechtspersoon gebeurt geheel kosteloos, tenzij andere voorwaarden zijn voorzien in de.

De rekening wordt als gesloten beschouwd vanaf het moment dat de aanvraag tot beëindiging van de overeenkomst voor bankdiensten is ingediend bij de adviseurs van de financiële instelling. Als het hoofd van de onderneming op het formulier een latere datum aangeeft voor het sluiten van het depot, wordt het gesloten op de dag die in de aanvraag is aangegeven.

Zoals u kunt zien, is de procedure voor het beëindigen van een overeenkomst met een bank voor het aflossen van een deposito vrij eenvoudig. Maar zelfs hier kunnen er "valkuilen" zijn die u beter van tevoren kunt weten om onaangename verrassingen in de toekomst te voorkomen.